保險顧問的工作不是在推銷保單，而是在證明客戶需要保單，幫助客戶善用保險以守護家庭、保全資產、創造財富，面對現今高投保率、高保費及經濟環境不佳，保險顧問需要運用專業且有溫度的客戶服務進而取代商品行銷話術，增加客戶對保險的接受度，以及提升保險顧問的活動拜訪量。

而商業保險的功能在於彌補社會保險的不足，所以應以解說社會保險制度，以及為客戶爭取社會保險權益的專業服務切入，再提醒客戶規劃商業保險以提升生活品質成就「3好人生」。